个人名下存款不得超过多少

一个月30万流水会被监控吗法律分析会被监控个人流水超过20万个人存款多少万会被监控，相关部门为履行大额交易行为会实施一定的监控措施法律依据人民币大额和可疑支付交易报告管理办法第二条 大额支付交易个人存款多少万会被监控，是指规定金额以上的人民币支付。

存款数额是属于大额度交易时是会被银行怀疑个人存款多少万会被监控，主要有以下的三种大额度交易的情况1个人存款在5万元及以上的金额的人民币是大额度交易，银行会记录个人存款多少万会被监控你的信息并调查2个人转账超过50万元的金额的人民币时是大额度交易3。

一般来说，短时间内金额大进大出的次数较多会比较容易被监控，普通的大额转账则不会被监控法律依据中华人民共和国商业银行法 第六条 商业银行应当保障存款人的合法权益不受任何单位和个人的侵犯。

2企业账户企业账户的交易“红线”要比个人的要高出很多，一天的现金交易额20万元或者以上，转账超过200万，就会被列为监管的对象通常情况下超过以上金额的现金存款现金支取现金结售汇现钞兑换现金汇款现金票据。

个人银行卡流量会被监控多少如果个人银行卡流量达到20万以上，每天都会受到监控根据国家监管制度，当日累计人民币交易20万元以上或外币交易等值1万美元以上的现金支付和现金支取将受到监控此外，国内主要银行还将监控频繁额。

ATM如果机器每天存款超过5万元，或超过1万美元，将受到银行的监管银行设定这一规定，主要是为了资金安全，可以保证用户的交易安全倘若用户在ATM如果机上存款超限，银行工作人员会仔细审核如果用户存20万存单，需要提前一。

当用户处理取款业务时，个人存款多少万会被监控他们将被咨询资金的用途和来源通常，在银行存款和取款超过5万元时，银行会进行调查，检查存款或取款来源是否合法那么，个人存款将被调查多少钱，让我们来看看个人存款多少钱会被调查不会调查个人。

只不过很多人会在银行卡收到工资之后又转到了余额宝或者是零钱通而已，在这个过程中，我们跟银行是有交集的1 银行账户为什么会被监控因为就目前而言，5万元对于很多人来说也不是一笔小数字，当你的银行卡上有如此大的。

只要被发现都是会被冻结的个人存款多少万会调查银行并不会采取任何的调查行为，这个过程属于对于交易行为的关注，不会对业务办理造成什么影响这样做的目的也是为了保障人民群众资金的安全，只要钱来源正规对存取都是没有。